Genial Investimentos destaca crescimento de 12,9% e recomendação de compra para ITUB4 com potencial de 26,7%
Resultados expressivos do Itaú Unibanco (ITUB4) no quarto trimestre de 2025
O Itaú Unibanco Itaú Unibanco (ITUB4) se prepara para encerrar o quarto trimestre de 2025 com resultados expressivos, segundo projeções da Genial Investimentos. A corretora estima que o banco registre um lucro líquido de R$ 12,3 bilhões no período, representando um avanço de 12,9% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior. Esse desempenho reforça a resiliência do Itaú em meio a um cenário macroeconômico ainda desafiador, consolidando sua posição de destaque no setor financeiro brasileiro.
No terceiro trimestre, o Itaú já havia apresentado um lucro recorrente gerencial de R$ 11,9 bilhões, sinalizando uma trajetória consistente de crescimento. Para 2025, a expectativa é que o lucro líquido total atinja a marca de R$ 46 bilhões, mantendo o banco como referência em rentabilidade e eficiência operacional.
A Genial também projeta um retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de 24,5% para o Itaú em 2025, um avanço de 2,35 pontos percentuais em relação ao ano anterior. Esse patamar coloca o banco na liderança entre os grandes players do setor, sustentado por uma forte geração orgânica de capital, crescimento das receitas de juros com clientes e rigoroso controle de despesas administrativas e provisões.
A estratégia digital do Itaú é outro fator que impulsiona a visão positiva dos analistas. O banco começa a colher frutos mais claros do SuperApp One Itaú, tanto em monetização quanto em ganhos de eficiência. A otimização de custos e a disciplina na alocação de capital seguem como diferenciais competitivos frente aos concorrentes.
Diante desse cenário, a Genial reiterou sua recomendação de compra para as ações ITUB4, com preço-alvo de R$ 53 — o que representa um potencial de valorização de 20% em relação ao último fechamento. Considerando o pagamento de dividendos, o retorno total estimado pode chegar a 26,7%.
Para 2026, a projeção é de um crescimento adicional de 11% no lucro líquido, alcançando R$ 51,94 bilhões, mesmo diante da expectativa de início de cortes na taxa Selic (SELIC) . Os analistas avaliam que o Itaú conseguirá preservar margens e rentabilidade elevada, apoiado pelo ganho de escala digital e avanços em eficiência operacional. O ROE pode se aproximar de 25%, mantendo o banco em um patamar de rentabilidade difícil de ser replicado no setor.
O Itaú divulga os resultados do quarto trimestre de 2025 na próxima quarta-feira, dia 4, após o fechamento do mercado — um evento que deve concentrar a atenção dos investidores do setor bancário.
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