O Itaú Unibanco (ITUB4) surpreendeu o mercado ao anunciar uma nova rodada de remuneração aos acionistas, totalizando impressionantes R$ 23,4 bilhões em dividendos e juros sobre capital próprio (JCP). A decisão, aprovada pelo conselho de administração e comunicada via fato relevante, reforça a robustez dos resultados operacionais do banco, que recentemente reportou um lucro recorrente de R$ 11,9 bilhões no terceiro trimestre de 2024, um avanço de 11% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Distribuição de Proventos: Detalhes e Condições

O pacote de remuneração contempla o pagamento de R$ 1,868 por ação em dividendos, com previsão de crédito para 19 de dezembro de 2025. Além disso, cada ação receberá R$ 0,3697 em JCP, valor sujeito à retenção de 15% de imposto de renda, exceto para acionistas imunes ou isentos, resultando em um valor líquido de R$ 0,3142 por ação, a ser pago até 30 de abril de 2026. Para garantir o direito aos proventos, o investidor deve estar posicionado até 9 de dezembro de 2025, data de corte estabelecida pelo banco. A partir de 10 de dezembro, as ações serão negociadas “ex-direito”.

Os valores anunciados são válidos tanto para ações ordinárias quanto preferenciais, complementando os proventos já declarados ao longo do ano e consolidando o Itaú Unibanco (ITUB4) como referência em geração de valor para o acionista.

Reestruturação de Capital: Cancelamento de Ações Preferenciais

Em paralelo à distribuição de proventos, o conselho do Itaú aprovou o cancelamento de 78,85 milhões de ações preferenciais mantidas em tesouraria após operações de recompra. Essa movimentação, avaliada em cerca de R$ 3 bilhões, não altera a estrutura do capital social do banco, que permanece em R$ 124,06 bilhões. O capital agora está dividido em 10,705 bilhões de ações, sendo 5,454 bilhões ordinárias e 5,251 bilhões preferenciais. As mudanças estatutárias decorrentes dessa operação ainda serão submetidas à Assembleia Geral Ordinária, em linha com as melhores práticas de governança corporativa.

Análise de Mercado: Eficiência e Transformação Digital

O valor total dos proventos superou as expectativas do mercado, ficando acima da projeção de R$ 22,5 bilhões feita por analistas do setor. O montante representa um salto expressivo em relação aos R$ 15 bilhões distribuídos em 2024, evidenciando a estratégia do Itaú de fortalecer sua eficiência operacional e entregar valor consistente aos acionistas. Analistas destacam ainda o avanço da agenda de transformação digital do banco, que inclui a migração completa para a nuvem e a desativação de sistemas legados, como mainframes. A expectativa é que essas iniciativas possam melhorar em até 10 pontos percentuais a relação custo/receita no varejo nos próximos cinco anos.

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