Bitcoin enfrenta queda de quase 30% em relação à máxima histórica: análise do cenário de investimentos em 2025

O Bitcoin, que já foi considerado o ativo mais promissor do mercado financeiro, amarga agora um dos piores desempenhos entre as principais classes de investimento. Quem adquiriu a criptomoeda no pico de US$ 126,1 mil, registrado no início de outubro de 2025, acumula atualmente uma desvalorização próxima de 30%, com o preço do BTC recuando para US$ 90,8 mil nesta sexta-feira (28). O cenário desafia a narrativa do Bitcoin como “ouro digital” e coloca em xeque sua resiliência em períodos de volatilidade global.

Desempenho do Bitcoin e comparação com outras classes de ativos

O levantamento recente elaborado por Einar Rivero, CEO da Elos Ayta, evidencia que o Bitcoin não apenas lidera as perdas em novembro de 2025, com queda de 17,71%, como também figura entre os piores resultados no acumulado do ano e nos últimos 12 meses. Enquanto isso, o ouro reafirma seu papel de porto seguro, valorizando-se 6,49% no mês e superando amplamente o desempenho de ativos de risco.

O Ibovespa (IBOV), principal índice da bolsa brasileira, também se destacou, com alta de 6,37% em novembro, seguido de perto pelo índice Small Caps (SMLL), que avançou 6,03%. O movimento reflete o otimismo dos investidores com a renda variável nacional, em contraste com a performance negativa de ativos dolarizados e criptomoedas.

Ouro e ativos brasileiros lideram em 2025

A análise dos dados mostra que, em 2025, o ouro acumula uma impressionante valorização de 61,14%, consolidando-se como o grande vencedor do ano. Small Caps e Ibovespa também apresentam retornos expressivos, de 35,56% e 32,25%, respectivamente, enquanto o índice BDRX (BDRX), que representa empresas estrangeiras listadas na B3, sobe apenas 4,96%. O Bitcoin, por sua vez, registra queda de 16,97% no acumulado do ano, reforçando a necessidade de cautela ao investir em ativos de alta volatilidade.

O impacto das políticas globais e a valorização do real

O desempenho superior dos ativos brasileiros em 2025 está diretamente ligado ao cenário internacional, especialmente à política tarifária dos Estados Unidos, que enfraqueceu o dólar frente a moedas emergentes como o real. Esse movimento favoreceu a bolsa brasileira e impulsionou empresas de menor capitalização, além de índices ligados a dividendos e fundos imobiliários.

Lições para o investidor: diversificação e análise fundamentalista

O ano de 2025 deixa claro que decisões de investimento baseadas apenas em tendências de curto prazo podem ser arriscadas. Oscilações intensas, como as vistas no Bitcoin, fazem parte da dinâmica dos mercados, mas reforçam a importância de uma análise criteriosa dos fundamentos das empresas e dos indicadores econômicos. O investidor que diversificou sua carteira entre ouro, ações brasileiras e fundos imobiliários colheu resultados significativamente superiores aos que apostaram exclusivamente em criptomoedas ou ativos dolarizados.

Projeções e tendências para o mercado

A tendência de valorização dos ativos locais em detrimento dos investimentos atrelados ao dólar deve continuar enquanto persistirem as incertezas globais e a força do real. O comportamento dos investidores mostra uma clara preferência por ativos considerados mais seguros e por mercados emergentes com fundamentos sólidos.

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